002067景兴纸业 扣除非经常性损益后归属于母公司股东

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002067景兴纸业 扣除非经常性损益后归属于母公司股东。

解说青岛银行:2020年第三季度报告正文 四川期货配资,普通股,金融投资,指标,优先股股东,每股收益,财务指标,注意这几个操作重点!

青岛银行股份有限公司2020年第三季度报告正文

证券代码:002948 证券简称:青岛银行 公告编号:2020-033

青岛银行股份有限公司

2020年第三季度报告正文

第一节 重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

二、本行第七届董事会第三十九次会议于2020年10月30日以通讯表决方式召开,会议应参与表决董事13名,实际参与表决董事13名。因相关股东质押本行股份数量已超过其所持股份的50%,根据银保监会相关规定,对其派出董事蔡志坚在董事会的表决权进行限制。本次会议审议通过了关于青岛银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案。

三、本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明:保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

四、本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。

五、本报告中,国际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》;《国际财务报告准则》包括国际会计准则。

六、本报告中,本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构,本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明,本报告数据为本公司合并口径数据,本报告所述的金额币种为人民币。

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第二节 基本情况

一、主要会计数据和财务指标

1.主要数据和指标

除特别注明外,金额单位为人民币千元

项目 2020年 比上年同期 2020年 比上年同期
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
营业收入 2,334,813 (12.08) 8,419,460 17.12
归属于母公司股东净利润 477,229 (6.09) 2,007,746 3.14
扣除非经常性损益后归属于母公司股东
478,544 (5.32) 1,995,564 2.85
净利润
基本每股收益(元/股)(1) - 不适用 0.34 6.25
稀释每股收益(元/股)(1) - 不适用 0.34 6.25
扣除非经常性损益后的基本每股收益
(元/股)(1) - 不适用 0.33 3.13
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 35,644,871 390.70
加权平均净资产收益率(%)(年化)(1) 6.35 下降0.63个百分点 9.88 提高0.11个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产
收益率(%)(年化) 6.37 下降0.56个百分点 9.80 提高0.07个百分点
项目 2020年 2020年 报告期末比上年
9月30日 12月31日 末增减(%)
资产总额 446,243,633 373,622,150 19.44
发放贷款和垫款:
公司类贷款 144,522,465 118,286,626 22.18
个人贷款 63,682,758 54,508,817 16.83
客户贷款总额 208,205,223 172,795,443 20.49
加:应计利息 857,721 772,480 11.03
减:以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备 (5,533,025) (4,409,632) 25.48
发放贷款和垫款 203,529,919 169,158,291 20.32
贷款减值准备 (5,549,154) (4,422,549) 25.47
其中:以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 (16,129) (12,917) 24.87
的发放贷款和垫款的减值准备
负债总额 415,797,474 343,144,232 21.17


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吸收存款:
公司存款 187,642,154 147,880,817 26.89
个人存款 82,773,341 64,796,343 27.74
其他存款(2) 123,495 113,749 8.57
客户存款总额 270,538,990 212,790,909 27.14
加:应计利息 3,346,792 2,634,494 27.04
吸收存款 273,885,782 215,425,403 27.14
股本 4,509,690 4,509,690 -
归属于母公司股东权益 29,843,815 29,915,460 (0.24)
股东权益 30,446,159 30,477,918 (0.10)
归属于母公司股东每股净资产(元/股)(3) 4.88 4.89 (0.20)
截至披露前一交易日的公司总股本(股) 4,509,690,000
支付的优先股股利(元)(4) 496,906,727
用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股,1-9月累计) 0.34


注:

(1) 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益

率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。2020年1-9月,基本每股收益0.34元,同比增加

0.02元;加权平均净资产收益率(年化)9.88%,同比提高0.11个百分点,主要是归属于母公司股东的

净利润增长所致。本行于2020年9月发放年度优先股股息,因此在计算每股收益和加权平均净资产收益

率(年化)时,考虑了优先股股息发放的影响。其中,加权平均净资产收益率(年化)按照归属于母公

司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润(年化后)扣除当期宣告发放的

优先股股息,除以加权平均净资产计算。(2) 其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。(3) 归属于母公司股东每股净资产=(归属于母公司股东权益-其他权益工具)/期末普通股股数。(4) 支付的优先股股利包含本行代扣代缴的所得税。

2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至2020年9月30日止报告期归属002067景兴纸业 扣除非经常性损益后归属于母公司股东于母公司股东净利润和报告期末归属于母公司股东权益并无差异。

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3.非经常性损益项目及金额

金额单位:人民币千元

非经常性损益项目 2020年1-9月
非流动资产处置损益 (1,632)
政府补助 29,481
其他 (661)
以上各项对所得税的影响 (6,826)
非经常性损益税后影响净额 20,362
其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益 12,182
影响少数股东损益的非经常性损益 8,180


注:

(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(2008年修订)的规定计算。

(2) 因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损

益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委托贷款手续

费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益,因此不纳入非经常性损益的披露范围。

二、主要监管指标及补充财务指标

1.主要指标

指标 监管标准 2020年 2020年 2020年 2020年
002067景兴纸业 扣除非经常性损益后归属于母公司股东 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
资本充足率(%)(1) ≥10.5 14.17 14.76 15.68 16.60
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.32 11.33 11.82 12.57
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.35 8.36 8.39 8.71
杠杆率(%) ≥4 6.22 7.46 7.92 7.88
流动性覆盖率(%) ≥100 111.27 142.27 125.95 173.05
流动性比例(%) ≥25 65.09 68.84 60.55 56.36
不良贷款率(%) ≤5 1.62 1.65 1.68 1.69
拨备覆盖率(%) 164.79 155.09 168.04 153.52
贷款拨备率(%) 2.67 2.56 2.82 2.60
正常类贷款迁徙率(%)(年化) 0.96 1.29 3.06 2.51
关注类贷款迁徙率(%)(年化) 42.69 52.47 44.53 53.57
次级类贷款迁徙率(%)(年化) 11.75 88.01 36.28 67.75
可疑类贷款迁徙率(%)(年化) 6.85 10.91 21.41 10.31
平均总资产回报率(%)(年化)(2) 0.67 0.68 0.66 0.65
成本收入比(%) 26.60 31.88 32.97 31.60


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净利差(%)(年化)(3) 2.10 2.10 1.67 1.57
净利息收益率(%)(年化)(4) 2.12 2.13 1.63 1.72


注:

(1) 资本充足率相关指标,根据《商业银行资本管理办法(试行)》和其他相关监管规定计算。

(2) 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额,其中2020年期初总资产为采用新金融工具准则

后余额,2020年期初总资产为采用新租赁准则后余额。2020年1-9月,平均总资产回报率(%)(年化)

比上年下降0.01个百分点,主要是本公司业务发展较快,平均总资产增加相对较多。(3) 净利差=生息资产平均收益率-付息负债平均成本率。

(4) 净利息收益率=利息净收入/平均生息资产。

2.资本充足率情况

金额单位:人民币千元

2020年9月30日 2020年12月31日
项目
本公司 本行 本公司 本行
核心一级资本净额 22,216,047 20,152,509 22,224,697 21,282,924
一级资本净额 30,128,413 28,006,473 30,126,320 29,136,888
总资本净额 37,717,483 35,188,258 39,252,505 37,907,869
风险加权资产合计 266,118,645 254,223,693 265,908,365 256,725,689
核心一级资本充足率(%) 8.35 7.93 8.36 8.29
一级资本充足率(%) 11.32 11.02 11.33 11.35
资本充足率(%) 14.17 13.84 14.76 14.77


3.杠杆率情况

金额单位:人民币千元

项目 2020年 2020年 2020年 2020年
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
杠杆率(%) 6.22 6.38 7.31 7.46
一级资本净额 30,128,413 30,593,930 31,099,145 30,126,320
调整后的表内外资产余额 484,692,986 479,894,635 425,251,459 404,025,124


4.流动性覆盖率情况

金额单位:人民币千元

项目 2020年9月30日 2020年12月31日
流动性覆盖率(%) 111.27 142.27
合格优质流动性资产 86,940,536 78,152,065
未来30天现金净流出量 78,131,771 54,930,790


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5.贷款五级分类情况

金额单位:人民币千元

2020年9月30日 2020年12月31日 报告期末比
五级分类 上年末金额增减
金额 占比(%) 金额 占比(%) (%)
正常 200,914,735 96.50 163,910,475 94.86 22.58
关注 3,923,118 1.88 6,033,401 3.49 (34.98)
次级 2,638,625 1.27 965,897 0.56 173.18
可疑 561,539 0.27 1,743,364 1.01 (67.79)
损失 167,206 0.08 142,306 0.08 17.50
客户贷款总额 208,205,223 100.00 172,795,443 100.00 20.49


三、经营情况分析

2020年前三季度,面对新冠疫情、经济波动等前所未有的经营挑战,本行坚持“顺时应势、强化特色、攻坚克难、稳健发展”的基本经营指导思想,坚决贯彻党中央“六稳”“六保”要求,积极落实国家、地方调控和监管政策,加大对疫情防控、实体经济的金融支持力度,同时从疫情中寻找发展机遇,努力拓展业务,严格管控风险,持续推进结构调整,稳步提升经营效益,总体经营稳健运行。

资产负债较快增长,结构调整持续推进。截至2020年9月末,本公司资产总额4,462.44亿元,比上年末增加726.21亿元,增长19.44%;负债总额4,157.97亿元,比上年末增加726.53亿元,增长21.17%。在资产负债总量较快增长的同时,持续推进结构调整,贷款、存款业务均保持较快增长。客户贷款总额2,082.05亿元,比上年末增加354.10亿元,增长20.49%,占资产总额比例46.66%,比上年末提高0.41个百分点;客户存款总额2,705.39亿元,比上年末增加577.48亿元,增长27.14%,保持快速增长,占负债总额比例65.07%,比上年末提高3.05个百分点。

经营效益稳定提升,营业收入较快增长。2020年前三季度,本公司实现归属于母公司股东的净利润20.08亿元,同比增加0.61亿元,增长3.14%;成本收入比26.60%,比上年下降5.28个百分点;实现营业收入84.19亿元,同比增加12.31亿元,增长17.12%。营业收入较快增长主要是本公司规模增长,结构优化,利息净收入保持较快增长;理财、信用卡业务发展较快,手续费及佣金净收入实现快速增长。2020年前三季度,利息净收入60.83亿元,同比增加11.94亿元,增长

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24.42%;手续费及佣金净收入14.50亿元,同比增加5.62亿元,增长63.37%。

资产质量稳步改善,主要监管指标达标。截至2020年9月末,本公司不良贷款率1.62%,比上年末下降0.03个百分点;核心一级资本充足率8.35%,比上年末微降0.01个百分点;资本充足率14.17%,比上年末下降0.59个百分点,主要是对22亿元二级资本债行使赎回选择权;拨备覆盖率164.79%,比上年末提高9.70个百分点;贷款拨备率2.67%,比上年末提高0.11个百分点。主要监管指标均符合监管要求。

加强对民营企业、小微企业信贷支持力度。报告期内,本行改进金融服务民营、小微企业融资的长效机制,持续优化信贷操作流程,有效提升服务质效。一方面,积极落实疫情防控部署,进一步推进“六稳”“六保”工作,持续开展“百行进万企”活动,全力做好民营企业融资对接,合理配置信贷资源;另一方面,推出“抗疫贷”“食宜贷”及转贷款业务等普惠金融产品,发放专项贷款帮助小微企业渡过难关。贯彻实施中国人民银行推出的中小微企业贷款延期还本付息和普惠小微信用贷款支持“两项政策工具”,促使政策效应顺畅传导,直达小微企业等实体经济一线,缓解小微企业还本付息压力。

四、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

1.普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

单位:股

报告期末普通股股东总数(户) 76,052 报告期末表决权恢复的优先股 -
股东总数(如有)
前10名普通股股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条 质押或冻结情况
件的股份数量 股份状态 数量
香港中央结算(代理人) 境外法人 25.23% 1,13002067景兴纸业 扣除非经常性损益后归属于母公司股东7,893,880 - 未知 未知
有限公司
意大利联合圣保罗银行 境外法人 13.85% 624,753,980 - - -
青岛国信实业有限公司 国有法人 11.17% 503,556,341 503,556,341 - -
青岛海尔投资发展有限公司 境内非国有法人 9.08% 409,693,339 409,693,339 - -
青岛海尔空调电子有限公司 境内非国有法人 4.85% 218,692,010 218,692,010 - -
山东三利源经贸有限公司 境内非国有法人 3.37% 152,170,000 152,170,000 质押 151,600,000
海尔智家股份有限公司 境内非国有法人 3.22% 145,297,405 145,297,405 - -


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青岛海仁投资有限责任公司 境内非国有法人 2.97% 133,910,000 133,910,000 - -
青岛华通国有资本运营 国有法人 2.11% 94,967,581 94,967,581 - -
(集团)有限责任公司
青岛即发集团股份有限公司 境内非国有法人 2.02% 90,936,164 90,936,164 - -
前10名无限售条件普通股股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
香港中央结算(代理人)有限公司 1,137,893,880 境外上市外资股 1,137,893,880
意大利联合圣保罗银行 624,753,980 境外上市外资股 624,753,980
青岛威奥股权投资有限公司 13,202,600 人民币普通股 13,202,600
香港中央结算有限公司 10,431,217 人民币普通股 10,431,217
张旭彬 9,295,814 人民币普通股 9,295,814
许芝弟 8,337,017 人民币普通股 8,337,017
青岛碧湾海产有限公司 7,481,316 人民币普通股 7,481,316
青岛鹏利实业有限公司 7,100,000 人民币普通股 7,100,000
苏晓青 7,000,600 人民币普通股 7,000,600
中国工商银行-南方宝元债券型基金 6,000,043 人民币普通股 6,000,043
上述股东中,青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智
家股份有限公司同属海尔集团,且青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电
上述股东关联关系或一致行动的说明 子有限公司已将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代
为行使;香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公
司;其余上述股东之间,本行未知其关联关系或一致行动关系。
前10名普通股股东参与融资融券业务情况 本行未知香港中央结算(代理人)有限公司所代理股份的持有人参与融资融券、
转融通业务情况。报告期末,前10名普通股股东中,其余股东未参与融资融券、
说明 转融通业务。
1.报告期末普通股股东总数中,A股股东75,899户,H股股东153户;
2.香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理
人)有限公司交易平台上交易的本行 H 股股东账户的股份总和;香港中央结算
有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包
括香港及海外投资者持有的深股通股票;
备注 3.报告期末,意大利联合圣保罗银行作为本行H股登记股东持有622,306,980股
H股,其余2,447,000股H股代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下,在
本表中,该等代理股份已从香港中央结算(代理人)有限公司持股数中减除;
4.本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。


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2.本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表

单位:股

报告期末优先股股东总数 1
优先股股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条件 质押或冻结情况
的股份数量 股份状态 数量
The BankofNewYork 境外法人 100% 60,150,000 - 未知 未知
Depository (Nominees)Limited


注:报告期内,本行无表决权恢复的优先股股东。

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第三节 重要事项

一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因如下:

金额单位:人民币千元

项目 2020年 2020年 增减(%) 主要原因
1-9月 1-9月
手续费及佣金收入 1,562,665 966,220 61.73 理财、信用卡业务发展较快,手续费及佣金收
入实现快速增长
手续费及佣金支出 (112,525) (78,562) 43.23 信用卡业务发展较快,手续费支出增加
手续费及佣金净收入 1,450,140 887,658 63.37 理财、信用卡业务发展较快,手续费及佣金收
入实现快速增长
公允价值变动损益 (92,827) 206,809 (144.89) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
融投资公允价值变动减少
汇兑损益 (202,727) 264,825 (176.55) 市场汇率波动的影响
其他业务收入 1,596 3,608 (55.74) 正常波动,绝对金额较小
资产处置损益 (1,632) (936) (74.36) 正常波动,绝对金额较小
税金及附加 (99,578) (72,560) 37.24 本期计税基数增加
针对资产增长较快的情况,并考虑新冠疫情等
信用减值损失 (3,712,446) (2,726,622) 36.16 对经济前景的不确定性增大,适当增加减值准
备计提
营业外收入 25,674 3,134 719.21 收到的政府补助增加
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